証券会社向け「エステートプランナー」

背景

既に相続のコンサルティングサポートアプリを導入済みのお客様より、もっと簡単に相続税や相続対策の提案をできるアプリがほしいというニーズがあり、プロジェクトがスタートしました。
既存の相続・事業承継コンサルティングサポートアプリ「エステートプランナー」は、レガシーなAdobe Airをベースに作成されており、将来的に保守が難しくなるため、新たにJavaScriptのフレームワークを採用しました。

概要

「エステートプランナー」は、家族構成や保有財産の状況、贈与の情報などの入力情報をもとに、現状の相続税の試算結果をシミュレーションし、「死亡保険金の非課税枠の活用」および「生前贈与の活用」による相続税の軽減対策を行えば、どれだけ相続税を軽減できるかを試算・比較することができる簡易な相続税対策シミュレーションです。このシミュレーション結果をもとに、お客さまへのニーズにあった商品を提案します。

気軽に試せる相続税対策

相続のシミュレーションを行うには入力項目が多くなり、気軽にシミュレーションが行えないとの声があったため、IDや口座情報を必要とせず、家族構成・保有財産を入力するだけでシミュレーションを行えるシンプルな入力項目で簡易なシミュレーションを行うことを行うことができます。

令和5年の税制改正に対応

令和5年度の暦年課税と相続時精算課税制度の見直しにより、暦年課税制度における生前贈与の相続財産への加算期間が7年に延長され、相続時精算課税制度に年間110万円の基礎控除の創設に対応し、どちらの制度を利用したほうが相続時に有利となるかをシミュレーションすることができます。

サーバーレスアーキテクチャに対応

シングルページアプリケーション(SPA)で構成されているため、静的なWebページをホスティングできる環境であれば動作させることができます。